Lo esencial en 30 segundos
- No necesitas ser ciudadano ni residente para formar una LLC; el registro se hace ante el estado.
- Para el EIN del negocio puedes solicitar en línea si tienes SSN o ITIN; si no, con el Formulario SS-4 por fax o correo.
- Una LLC de un solo dueño, por defecto, no paga impuestos aparte: las ganancias van a tu declaración personal.
- Tener una LLC no te da permiso para trabajar: el estatus migratorio es un tema separado.
Sí, puedes abrir una LLC en Estados Unidos siendo inmigrante, incluso si declaras impuestos con ITIN o no tienes Seguro Social. Registrar la empresa es un trámite estatal que no exige ciudadanía. Lo que sí necesitas es elegir el estado correcto, conseguir un EIN para el negocio y llevar las cuentas separadas desde el primer día.
Importante: tener una empresa no te da autorización para trabajar ni cambia tu estatus migratorio. Si tienes dudas sobre lo que tu visa o estatus te permite hacer, consulta a un abogado de inmigración antes de empezar.
Qué es una LLC y por qué conviene
Una LLC (Limited Liability Company) es una compañía de responsabilidad limitada. Sus ventajas principales:
- Protección de tus bienes personales: en muchos casos, si el negocio tiene deudas o una demanda, tu casa y tus ahorros personales quedan aparte.
- Imagen más profesional ante clientes y bancos.
- Impuestos simples: con un solo dueño, por defecto se declara en tu declaración personal.
- Flexibilidad: puede tener uno o varios dueños (miembros).
| Trabajar por tu cuenta sin empresa | LLC de un solo miembro | |
|---|---|---|
| Registro estatal | No (quizá licencia local) | Sí |
| Protección de bienes personales | No | Sí, en muchos casos |
| Impuestos | Anexo C | Anexo C (por defecto) |
| Costo | Bajo | Tarifa estatal y a veces anual |
| Cuenta bancaria de negocio | Opcional | Muy recomendada |
Paso 1: elige el estado
Lo normal es registrarla en el estado donde vives y trabajas. Registrarla en otro estado por “impuestos bajos” suele obligarte a registrarla también en tu estado como compañía extranjera, y terminas pagando dos veces.
Paso 2: escoge el nombre
- Debe incluir “LLC” o “Limited Liability Company”.
- No puede ser igual a otra empresa registrada en tu estado. Búscalo en el sitio de la Secretaría de Estado.
- Revisa que el dominio web y las redes sociales estén libres.
Paso 3: nombra un agente registrado
El agente registrado recibe documentos legales en nombre de la LLC. Debe tener una dirección física en el estado. Puedes ser tú mismo o contratar un servicio.
Paso 4: registra la LLC
Presenta los Artículos de Organización (Articles of Organization o Certificate of Formation) en la Secretaría de Estado, casi siempre en línea, y paga la tarifa. Algunos estados piden además publicar un aviso en un periódico o presentar un informe anual.
Paso 5: redacta el acuerdo operativo
El acuerdo operativo (Operating Agreement) explica quién es dueño de qué, cómo se reparten las ganancias y qué pasa si alguien sale. No todos los estados lo exigen, pero los bancos suelen pedirlo y es imprescindible si tienes socios.
Paso 6: consigue el EIN
El EIN es el número de identificación del negocio ante el IRS. Es gratis; nunca pagues a un sitio que te cobra por sacarlo.
- Con SSN o ITIN: lo solicitas en línea en IRS.gov y lo recibes al instante.
- Sin SSN ni ITIN: llenas el Formulario SS-4 y lo envías por fax o correo, siguiendo las instrucciones del formulario para personas sin SSN ni ITIN. Los solicitantes que viven fuera de EE.UU. también pueden pedirlo por teléfono al IRS.
Si necesitas un ITIN para tu declaración personal, lee ITIN vs. SSN y cómo solicitarlo.
Paso 7: abre la cuenta bancaria del negocio
Con los Artículos de Organización, el EIN, el acuerdo operativo y tu identificación, abre una cuenta separada. Mezclar dinero personal y del negocio es el error que más debilita la protección de la LLC y complica tus impuestos. Muchos bancos y cooperativas aceptan dueños con ITIN o pasaporte; te explicamos las opciones en cómo abrir una cuenta sin Seguro Social.
Paso 8: licencias y permisos
Según tu actividad, tu ciudad o condado puede exigir una licencia de negocio, y ciertos oficios necesitan licencia profesional (construcción, belleza, comida). Si vendes productos, quizá debas registrarte para cobrar impuesto sobre las ventas.
Los impuestos de tu LLC
Una LLC de un solo miembro es, por defecto, una entidad no considerada (disregarded entity): el IRS la trata como si fueras tú trabajando por tu cuenta.
- Reportas ingresos y gastos en el Anexo C de tu declaración personal.
- Pagas el impuesto de trabajo por cuenta propia (15.3 % sobre la ganancia neta, con algunos ajustes).
- Haces pagos estimados trimestrales si esperas deber $1,000 o más.
Todo esto está explicado en impuestos para trabajadores independientes.
Ejemplo con números
Ana limpia casas y factura $48,000 al año a través de su LLC. Tiene $9,000 de gastos (productos, gasolina, teléfono, seguro).
| Concepto | Monto aproximado |
|---|---|
| Ingresos | $48,000 |
| Gastos deducibles | −$9,000 |
| Ganancia neta | $39,000 |
| Impuesto de trabajo por cuenta propia (≈15.3 % × 92.35 %) | ≈ $5,510 |
A eso se suma el impuesto sobre la renta según su situación familiar. Ana debería apartar alrededor del 25 % de cada pago en una cuenta de ahorro para impuestos. Planifica ese porcentaje con la calculadora de abajo.
Con varios socios, la LLC se declara como sociedad (Formulario 1065). Con ganancias altas, algunos dueños eligen que la LLC tribute como corporación S; consulta a un contador antes de hacerlo.
Obligaciones que no puedes olvidar
- Informe o tarifa anual del estado, si aplica. Si no lo presentas, el estado puede disolver tu LLC.
- Renovación de licencias locales.
- Registros contables de todos los ingresos y gastos.
- Reportes de información de beneficiarios (BOI): las reglas federales cambiaron en 2025 y hoy las compañías creadas en EE.UU. están exentas; revisa la situación actual en FinCEN.
Errores comunes
- Pagar cientos de dólares a un sitio por un EIN que es gratis.
- Registrar la LLC en otro estado sin necesitarlo.
- Mezclar cuentas personales y del negocio.
- No apartar dinero para impuestos y llegar a abril con una deuda grande.
- Creer que la LLC da estatus migratorio.
- Contratar a un “notario” para trámites legales; lee estafas financieras comunes.
Resumen
Registra la LLC en tu estado, saca el EIN gratis en el IRS, abre una cuenta bancaria del negocio y aparta dinero para impuestos desde el primer pago. Con eso tu negocio empieza ordenado y protegido. Cuando tengas ingresos estables, considera una IRA para independientes para tu retiro.
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Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta abrir una LLC?
Depende del estado: la tarifa de registro va desde unos $50 hasta varios cientos de dólares, y algunos estados cobran además una tarifa o impuesto anual. Revisa la página de la Secretaría de Estado de tu estado.
¿Necesito un abogado para abrir una LLC?
No es obligatorio. Muchas personas la registran en línea por su cuenta. Un abogado o contador ayuda si tienes socios, mucho riesgo o dudas migratorias.
¿Una LLC me protege de todo?
Separa tus bienes personales de las deudas del negocio en muchos casos, pero no si mezclas el dinero personal con el del negocio, si firmas garantías personales o si cometes fraude.
¿Puedo tener una LLC y seguir declarando con ITIN?
Sí. Si eres el único dueño, reportas las ganancias en el Anexo C de tu declaración personal con tu ITIN y pagas el impuesto de trabajo por cuenta propia.